Vos Objectifs Financiers
Passage à la retraite
 Lorsque vous vous retirez de la fonction publique, de façon générale, vous recevrez une allocation de retraite dont vous pouvez allouer à votre REER sans affecter votre plafond de cotisation basée sur
l'éligibilité
selon l'ARC
.
Dès la retraite, vous pouvez établir un revenu constant produit par vos investissements avec des
économies fiscales
avantageuses. Pour des résultats optimaux individuels, il est mieux de discuter avec un conseiller à Tradex avant de procéder.
Il peut aussi être recommandé de retiré des sommes de vos REER pour minimiser votre impôts sur le revenu à vie et les effets négatifs sur votre pension de la
Sécurité
de la viellesse
à l’âge de 65 ans. Encore une fois, nous fournirons des options flexibles selon chaque cas
individuel.
Lors du passage à la retraite, vous désirerez peut-être revisitez vos besoins en terme d’assurance vie. C’est le temps opportun pour s’asseoir avec un conseiller financier professionnel pour réviser vos besoins qui seront typiques réduits avec la diminution de vos dettes et aucun besoin pour un remplacement de revenu. La planification successorale est aussi importante à cette étape de votre vie.
Les rentes ont comme objectifs de vous procurez un revenu à la retraite ou, lorsqu’il y a un besoin, de vous fournir un revenu fixe garanti. Tradex a accès à un éventail de produit de rente qui peuvent être adapté à vos besoins spécifiques et qui peuvent fournir des versements périodiques garanties lors de la retraite ou peuvent combler une dépense fixe quelconque. La prime est un montant forfaitaire basée sur l’échéance et le versement requis de la
rente.
Les régimes de retraits minimaux garantis sont semblables aux rentes cependant ils offrent la possibilité de croître votre investissement tout en protégeant l’investisseur contre le risque. Tradex peut personnaliser ce type de plans pour refléter vos besoins spécifiques. Les rentes et les régimes de retraits minimaux garantis fournissent des revenues constants pour les individus qui ont peut être des restrictions budgétaires et sont concernés de la longévité de leurs avoirs.
Fonds enregistré de revenu de retraite
Un Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) est un compte de retraite afin de prévoir un revenu lors de votre retraite. Typiquement, un FERR contient des fonds qui ont été transférer d’un REER, car un REER ne peut être tenu après l’âge de 71. Votre capital et intérêt dans un FERR s’accumulent à impôt différé. Les membres avec un FERR peuvent retirer n’importe quel montant de leurs comptes en tout temps, cependant un montant au-delà du minimum requis par année subira une taxation additionnelle. Les fonds dans un FERR peuvent être d’origine d’un autre FERR, un REER ou un autre plan de pension.
Dès que vous atteignez l’âge de 71 ans, vous devez convertir tous vos REER vers des FERR et commencer à retirer les montants requis dès l’année suivant. Vos retraits peuvent être compléter en tous temps selon vos besoins personnelles et pour diverses fins, telles que des vacances, paiements d’impôts, un revenus stables ou l’allocation vers d’autres placements.
Fréquemment, les couples désirent consolider leurs investissements pour fournir une continuité et une flexibilité en termes de gestion pendant des périodes de problèmes de santé. Tradex vous offre des REER autogérés, accès à un service de courtage en ligne, des CPG, des produits d’assurance et un accès à des services bancaire pour compléter notre approche unique.
|
